EN
2

Приоритетные направления деятельности Банка

81,1 млрд руб.
объем предоставленного финансирования в рамках поддержки экспорта в 2018 году
Приоритетные направления деятельности Банка:
  • кредитно-гарантийная поддержка
  • операции на финансовых рынках
  • корреспондентские отношения

Банк продемонстрировал высокую диверсификацию поддержки экспорта как по отраслям, так и по регионам.

Рисунок 1
Структура предоставленной кредитно-гарантийной поддержки в разрезе макрорегионов
10%20%30%40%50%СНГЗападнаяЕвропаАзияЛатинскаяАмерикаАфрикаВосточнаяЕвропа
Рисунок 2
Структура предоставленной кредитно-гарантийной поддержки за 2018 год в разрезе макроотраслей
МеталлопродукцияПродукциямашиностроенияХимическиетоварыРазные промышленныетоварыПродовольствиеТопливоУслугии работыПрочее15%30%45%60%

Разработанные и утвержденные на 2018 год цели были успешно достигнуты Банком, что подтвердилось высоким уровнем удовлетворенности клиентов организации, а также позволило поставить перед АО РОСЭКСИМБАНК новые, более амбициозные, задачи для дальнейшего развития финансовой поддержки российского несырьевого экспорта в 2019 году.

В целях выполнения поставленных задач в 2019 году Банк планирует продвижение утвержденных в конце 2018 года и разработку новых продуктовых предложений для сегмента МСП в рамках кредитно-гарантийной поддержки для экспортеров.

2.1

Кредитная поддержка

Продуктовая линейка Банка в 2018 году была представлена набором финансовых инструментов, востребованных участниками экспортных сделок, куда вошли новые продукты гарантийной поддержки и экспортного факторинга.

Финансирование предоставляется экспортерам российской продукции, работ или услуг, российским производителям, поставляющим продукцию на экспорт через свои торговые дома за рубежом или агентов, иностранным покупателям российской продукции, зарубежным финансовым институтам в целях финансирования контрактов на приобретение российской продукции работ или услуг.

Продуктовая линейка кредитных продуктов Банка разработана в целях обеспечения поддержки экспортеров на всех этапах реализации экспортных контрактов.

Так, предложения по финансированию для экспортеров российской продукции и услуг сформировано за счет продуктовых групп предэкспортного и постэкспортного финансирования, экспортного факторинга, выкупа облигаций экспортеров. Экспортерам доступна возможность подтверждения и дисконтирования аккредитивов, выставленных в их пользу иностранными банками.

Финансирование покупателя возможно в виде прямого кредита иностранному покупателю, отчисления через подтвержденный аккредитив, а также кредита банку иностранного покупателя, включая участие банка в синдицированных кредитах.

Рост объема оказанных услуг позволил также повысить узнаваемость АО РОСЭКСИМБАНК как в России, так и за рубежом, в частности в таких регионах, как СНГ, Азия, Латинская Америка и Восточная Европа.

Благодаря накопленному за предыдущие годы опыту в реализации продуктового предложения и при страховой поддержке АО «ЭКСАР» Банком были реализованы крупные проекты в таких отраслях, как:

  • транспортное машиностроение;
  • металлургия;
  • энергетическое машиностроение;
  • химическая промышленность;
  • агропромышленный комплекс;
  • в других сегментах промышленности и сферы услуг.
2.2

Гарантийная поддержка

АО РОСЭКСИМБАНК предлагает предприятиям-экспортерам полную линейку гарантийной поддержки.

В течение 2018 года АО РОСЭКСИМБАНК оказывал гарантийную поддержку как российским экспортерам для заключения экспортного контракта и дальнейшего исполнения своих обязательств по нему, так и иностранным покупателям в целях обеспечения надлежащего исполнения условий контрактов с российскими экспортерами.

Были реализованы сделки по предоставлению прямых гарантий Банка под контргарантии российских и зарубежных банков в рамках установленных на них лимитов.

В 2018 году Банк существенно расширил клиентскую базу компаний, пользующихся гарантийной поддержкой. Гарантийная поддержка оказывалась как предприятиям – субъектам МСП, так и крупным экспортерам, входящим в сегмент экспортных чемпионов в приоритетных для РЭЦ отраслях.

Гарантийная поддержка оказана предприятиям, реализующим экспортные контракты в следующих отраслях: авиастроение, машиностроение, атомная промышленность, металлургия, легкая промышленность, химическая промышленность.

География гарантийной поддержки в 2018 году также расширилась. Кроме традиционных для экспорта стран, таких как государства – участники СНГ, Египет, Куба, гарантии были выданы в рамках реализации экспортных проектов в Турции, Китае, Бангладэше, Пакистане, Словакии.

В 2019 году основной задачей гарантийного направления станет наращивание объемов поддержанного экспорта и увеличение количества экспортеров, воспользовавшихся гарантийными продуктами, за счет внедрения новых, «коробочных» продуктов, а также за счет повышения эффективности существующих бизнес-процессов.

2.3

Выполнение функций агента Правительства Российской Федерации

В 2018 году АО РОСЭКСИМБАНК в соответствии с Федеральным законом от 05.12.2017 № 362-ФЗ «О федеральном бюджете на 2018 год и на плановый период 2019 и 2020 годов» продолжил работу в качестве агента Правительства Российской Федерации по вопросам обеспечения государственной гарантийной поддержки экспорта промышленной продукции (за исключением вопросов предоставления и исполнения государственных гарантий Российской Федерации).

В соответствии с Договором № 01-01-06/04-267 о выполнении функций агента Правительства Российской Федерации (включая дополнительные соглашения к нему) и Правилами предоставления государственных гарантий Российской Федерации в иностранной валюте для оказания государственной поддержки экспорта промышленной продукции (товаров, работ, услуг), утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 01.11.2008 № 803, за АО РОСЭКСИМБАНК закреплены функции по предоставлению заключений в ходе рассмотрения вопросов о возможности предоставления государственных гарантий для поддержки экспорта промышленной продукции, а также контроля за целевым использованием средств по кредитам, обеспеченным государственными гарантиями, и исполнением обязательств по экспортным контрактам.

В соответствии с Федеральным законом от 29.11.2018 № 459-ФЗ «О федеральном бюджете на 2019 год и на плановый период 2020 и 2021 годов» агентский функционал банка с 1 января т.г. перешел к государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ».

2.4

Операции на финансовых рынках

В течение 2018 года АО РОСЭКСИМБАНК продолжал расширять круг банков-контрагентов для сотрудничества на казначейском рынке. Заключены рамочные соглашения для проведения кредитных, конверсионных операций и сделок РЕПО с ключевыми участниками российского межбанковского рынка. В течение 2018 года со стороны контрагентов, а отношении АО РОСЭКСИМБАНК объем открытых лимитов на межбанковском рынке увеличился на сумму более 15 млрд рублей. Банк России установил для АО РОСЭКСИМБАНК лимит в размере 25 млрд рублей для финансирования под обеспечение ценными бумагами.

Объем операций на межбанковском рынке вырос на 33%, количество сделок – на 30%. Отдельно стоит отметить наращивание объемов конверсионных операций с такими валютами, как CHF, GBP, HUF, BYN, KGS. Объем размещенных корпоративными клиентами депозитов увеличился на 45%.

В декабре 2018 года АО РОСЭКСИМБАНК успешно прошел оферту по размещенному в 2016 году дебютному облигационному выпуску, номинированному в долларах США с расчетами в рублях, в размере 150 млн долл. США. Ставка купона на следующий 2-летний период до оферты установлена в размере 6,50% годовых. По результатам оферты владельцами облигаций были предъявлены к приобретению АО РОСЭКСИМБАНК облигации, составляющие 46% выпуска. Приобретенные по требованию владельцев облигации в течение одного дня были вновь выпущены в обращение на вторичный рынок. Валютные облигации АО РОСЭКСИМБАНК включены Московской биржей в перечень облигаций для проведения операций РЕПО с Центральным контрагентом.

В условиях дефицита валютной ликвидности была структурирована новая транзакция по привлечению 2-летних ресурсов на сумму 75 млн долл. США по плавающей ставке.

В 2018 году в результате тесного сотрудничества с рейтинговыми агентствами агентство Moody’s повысило депозитный рейтинг в национальной валюте до уровня Ва1, присвоило новый рейтинг риска контрагента на уровне Ва1, агентство «Эксперт РА» подтвердило кредитный рейтинг на уровне ruAA.

2.5

Корреспондентские отношения

В 2018 году АО РОСЭКСИМБАНК продолжил уделять внимание развитию своей корреспондентской сети и установлению корреспондентских отношений с зарубежными банками.

В целях выстраивания инфраструктуры по кредитованию и оперативного проведения платежей в пользу российских экспортеров были открыты корреспондентские счета в банках Вьетнама, Республики Киргизия, Туркмении, Республики Казахстан, ОАЭ.

В рамках реализации проекта «Развитие расчетов в национальных валютах» проводится постоянная работа по расширению практики использования национальных валют при кредитовании и расчетах в экспортно-импортных операциях. Наличие корреспондентских счетов в национальных валютах позволяет наиболее полно удовлетворять потребности клиентов АО РОСЭКСИМБАНК по осуществлению расчетов по внешнеэкономическим контрактам. Развитие расчетов в национальных валютах является важным направлением в деятельности АО РОСЭКСИМБАНК, позволяющим успешно реализовывать меры по поддержке российского экспорта.

Со стороны банков-контрагентов в странах Центральной Европы, Южной Азии, Персидского залива и Африканского региона были установлены лимиты кредитного риска для проведения документарных (гарантийных) операций, что позволяет российским экспортерам на конкурентных ценовых условиях реализовывать проекты в странах – покупателях их продукции.